“理财规划技能”大赛竞赛规程

一、项目名称：第八届理财规划技能大赛

二、比赛目的：

通过理财规划大赛，提高大学生对理财的意识，增强对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演理财规划方案来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

三、比赛方式

（一）参赛对象：安徽财贸职业学院全体在校学生。

（二）报名时间及地点

1.报名时间：2020年11月24日～2020年11月30日

2.报名方式：请各班学委将报名excel表格(报名表格参见附件）发送至邮箱：2232510248@qq.com

报名联系老师：童老师，

联系电话：15951752657

（三）比赛操作流程

1、比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段

2、 初赛题目：在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：1、现金规划2、消费规划3、信贷规划4、保险规划5、教育规划(包含子女教育规划)6、投资规划（包含税收筹划）要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、等等，推荐国内市场理财产品）。7、退休养老规划8、财产的分配与传承在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己根据理财规划周先生的客户资料（见课本211页），围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

3、决赛阶段：PPT展示

四、比赛规则

1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

2、信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：a、客户的财务状况总体评价；b、财务状况与投资目标的匹配度。

3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

4、可以选择团队合作（5人以下）。

5、要求参赛者以PPT形式展示自己的理财规划方案

五、预决赛时间地点

    2020年12月2日之前发送PPT至55359043@qq.com

2020年12月10日16:00-17:30  6301教室进行决赛

六、奖项设定

按照实际参加决赛的团队数量设置奖励名额。如实际参加决赛团队数量≤团体比赛项目设奖数的，最高获奖比例不得超过50%。每个参赛团队为3人至5人。

实际参加决赛10个以下参赛团队的比赛项目，设一等奖1个、二等奖1个、三等奖1个；10个至20个参赛团队的比赛项目，设一等奖1个、二等奖2个、三等奖2个；20个以上参赛团队的比赛项目设一等奖2个、二等奖3个、三等奖5个。

团体奖项奖励标准：一等奖600元；二等奖400元；三等奖300元。

七、评分方法

   1、由评委老师负责筛选理财规划方案优秀的6组同学进入复赛阶段。

   2、复赛评分规则如下：

序号	名称	简单说明
1	明确理财目标， 收集财务信息（各10 分，共20分	明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基本背景： 如职业，年龄，生活爱好和价值观等，定位客户的生涯类型，   理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户的财务信息，并进行分析。
2	分析客户当前的 财务状况和评估财务机会（20分）	分析、评估客户的财务状况（可通过资产负债表或流量表进行比率分析）明确理财策划的设计原则，   提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。
3	理财策划方案的 设计制订（50分）	开发可实施的具体方案，分别制订出退休计划，投资策划，保险策划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划，退休计划，财产转移计划，风险管理计划，税务计划等，为每个较大的理财计划，如房产，证券投资等做较详细的专业分析。
4	执行财务策划方 案（10分）	确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。

 

团队名称
所选案例	1.（  ）  2.（    ）  3.（  ）
所选项目	（  ） A.现金规划     B.消费规划 C.信贷规划     D.保险规划 E.教育规划     F.投资规划 G.退休养老规划 H.财产的分配与传承
团队成员 （3-5人） 第一个为 组长	姓名	性别	年龄	年级、专业	联系方式
作品简介 （200字）